Klik hier voor tips om oplichting te voorkomen.
home
BANKREKENING VOOR ANDEREN OPENEN
Wat is het?
Je opent een bankrekening op jouw naam waar iemand anders gebruik van kan maken door middel van het storten, overmaken en eventueel opnemen met een pinpas.
Hoe werkt het?
Via bijvoorbeeld advertenties op prikborden of marktplaats vraagt een persoon of bedrijf mensen die bankrekeningen willen openen waarvan zij vervolgens gebruik kunnen maken. Meestal gebeurt dit onder het mom een smoes zoals het belastingtechnische voordelen die een bedrijf heeft als het geld via verschillende rekeningen kan laten binnenkomen.
Nadat jij een rekening geopend hebt moet je de gegevens hiervan (vaak inclusief de pinpas) overdragen. Iemand anders heeft zo dus volledige controle over jouw rekening. Als vergoeding hiervoor krijg jij maandelijks een bepaald bedrag.
Kan ik er geld mee verdienen?
Meestal niet. Zodra jij de rekening overgedragen hebt hoor je waarschijnlijk nooit meer iets van het betreffende bedrijf of de betreffende persoon. In een enkel geval (wanneer alles via bekenden geregeld is bijvoorbeeld) krijg je wel de voorgehouden vergoeding voor het gebruik van je bankrekening.
Is het oplichting?
Ja! Niet alleen is het niet toegestaan om je rekening door andere te laten gebruiken maar tevens wordt de rekening gebruikt voor illegale praktijken. Dit kan zijn het witwassen van geld uit criminele activiteiten maar ook het oplichten van anderen, via bijvoorbeeld marktplaats. Dit houdt in dat degene die de beschikking heeft over jou bankrekening deze gebruikt om geld op te laten binnenkomen voor verkopen die hij gedaan heeft. Het daadwerkelijke product wordt echter nooit verstuurd.
Het gevolg van bovenstaande is dat zodra iemand die opgelicht is aangifte bij de politie gaat dien, deze persoon jouw gegevens zal doorgeven omdat op jouw bankrekening het geld gestort is. Omdat jij verantwoordelijk bent voor jou bankrekening heb jij dus (zonder het te weten) een strafbaar feit gepleegd. Daarnaast kan je ook door de bank op een zwarte lijst geplaatst worden met als gevolg dat je geen bankrekening meer kan openen of zelfs geen hypotheek meer kan afsluiten bij een Nederlandse bank.
Links
| Word geen money mule | Meer informatie van over de gevolgen van het openen van bankrekeningen voor anderen. De site is opgezet door de Politie en de Nederlandse Vereniging van banken. |